Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

Коллектив авторов

Алексей С. Воронин

Библиотека Центра исследований платежных систем и расчетов

Активное использование информационных технологий в платежной сфере привело к появлению разнообразных специфических форм мошенничества, основанных на применении достижений современных ИТ. Мошенничество с банковскими картами, электронными деньгами и при обслуживании клиентов в системах дистанционного банковского обслуживания; способы борьбы с противоправными действиями злоумышленников; вопросы нормативного регулирования – эти и многие другие аспекты данной проблематики рассматриваются в бизнес-энциклопедии «Мошенничество в платежной сфере».

Все материалы для книги подготовлены практикующими специалистами – экспертами в финансово-банковской сфере.

Авторы: Леонид Лямин, Николай Пятиизбянцев, Антон Пухов, Павел Ревенков, Илья Сачков, Валерий Баулин, Дмитрий Волков, Максим Кузин, Ирина Лобанова. Редактор-составитель, руководитель проекта Алексей Воронин. Менеджер по рекламе Елена Балакшина.

Коллектив авторов

Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

© Антон Пухов, 2016

Предисловие

Платежная сфера – важнейшая область экономики и жизни социума в целом. А поскольку современная социальная жизнь во всех ее проявлениях – и бизнес, и личный план, и медийное пространство – все более базируется на информационных технологиях, вполне ожидаемо в сторону ИТ мутировали и способы мошенничества и его инструменты. Эволюционировало и само преступное сообщество, создавшее настоящую мошенническую индустрию, собственный рынок, на котором можно купить не только специальный инструментарий, но и заказать взлом любой системы или массированную атаку на тот или иной информационный ресурс. Поэтому информационная безопасность, защита информации становится все более острой проблемой, требующей особого внимания со стороны здоровых общественных сил. Различным аспектам обеспечения информационной безопасности, методам противодействия преступлениям в платежной сфере и посвящена бизнес-энциклопедия «Мошенничество в платежной сфере».

Представляем авторский коллектив книги с указанием наименований разделов, написанных каждым из авторов:

• Леонид Лямин (начальник отдела электронных банковских технологий департамента банковского надзора Банка России) – «Использование современных форм платежей для легализации преступных доходов и организация противодействия»;

• Николай Пятиизбянцев (начальник отдела по управлению инцидентами департамента защиты информации Газпромбанка) – «Уголовно-правовые аспекты борьбы с противоправными деяниями в сфере банковских карт», «Гражданско-правовые вопросы в случае несанкционированного использования платежных карт», «Безопасность банкоматов»;

• Антон Пухов (директор по развитию Центра исследований платежных систем и расчетов) – «Процедуры минимизации рисков при работе с платежными картами»;

• Павел Ревенков (д.э.н., профессор кафедры экономического анализа и бухгалтерского учета Одинцовского гуманитарного университета) – «Электронные платежи: риск возможного использования для легализации преступных доходов»;

• Илья Сачков (генеральный директор Group-IB), Валерий Баулин (руководитель лаборатории компьютерной криминалистики и исследования вредоносного кода Group-IB), Дмитрий Волков (руководитель отдела расследования инцидентов информационной безопасности Group-IB) – «Практика мошенничества в системах ДБО», «Распространенные виды мошенничества в сфере электронных денег» (в соавторстве);

• Максим Кузин (главный архитектор продукта БПЦ) – «Методы и инструменты оценки рисков на базе мониторинга карточных транзакций»;

• Ирина Лобанова (руководитель департамента исследований банковского сектора Национального агентства финансовых исследований) – «Исследование опыта и осведомленности населения по мошенничеству в сфере платежных карт».

    С уважением,

    Алексей Воронин,

    руководитель проекта, редактор-составитель (ЦИПСиР)

Глава 1

Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и электронных денег

1.1. Практика мошенничества в системах ДБО